آیا صرافی ال بانک معتبر است؟
صرافی ارز دیجیتال خارجی
حکم ما
قابل اعتماد
در منابع بررسی‌شده هک، جریمه یا گزارش مستندی از مسدودی برداشت کاربران البانک دیده نشد. سازمان خدمات مالی ژاپن (FSA) در خرداد ۱۴۰۳ و کمیسیون اوراق بهادار انتاریو (OSC) در شهریور ۱۴۰۴ اعلام کردند این پلتفرم در کشورشان ثبتنام نشده است. ثبت‌های FinCEN آمریکا و FINTRAC کانادا ثبت ضدپولشویی‌اند، نه مجوز فعالیت صرافی. گزارش اثبات ذخایر منتشرشده‌ای در بررسی ۱۴ مهر ۱۴۰۵ یافت نشد. شرایط استفاده‌ی رسمی البانک ایران را در فهرست مناطق پذیرفته‌نشده آورده است.
سایت رسمی فقط: lbank.com؛ هر دامنه، کانال یا پیجی با این نام اما نشانی دیگر را جعلی بدانید.
این برچسب یعنی مجوزها و سابقه‌ی این برند را بررسی کرده‌ایم؛ تضمین سود یا نبودِ ریسک معامله نیست.
- پذیرش کاربر ایرانی در عملطبق تجربه‌ی تیم ایران کامپر و پاسخ پشتیبانی رسمی، مهر ۱۴۰۵شرایط رسمی برند ایران را در فهرست مناطق محدود آورده است؛ حساب کاربر ایرانی ممکن است محدود یا بسته شود.
- فقط مجوز سطح پایین
- مسدودی ثبت نشده
البانک به گفته‌ی خود شرکت از سال ۲۰۱۵ فعال است و شرکت مرتبط با آن، LBK EXCHANGE LIMITED، در دفتر رسمی FinCEN آمریکا و FINTRAC کانادا ثبت شده است. در منابعی که تا مهر ۱۴۰۵ بررسی شد، برای البانک هک، جریمه، حکم دادگاه یا گزارش مستند توقف برداشت کاربران پیدا نشد. پشتیبانی رسمی شرکت در ۱۵ مهر ۱۴۰۵ به مالک ایران کامپر گفت کاربر ایرانی می‌تواند ثبتنام کند و تیم ما هم پذیرفته شدن کاربران ایرانی را از تجربه‌ی مستقیم میداند.
ثبت های ال بانک در آمریکا و کانادا
- FinCEN آمریکا: ثبت MSB با شماره‌ی 31000328501557 به نام LBK EXCHANGE LIMITED با نام تجاری LBANK؛ آخرین تمدید ۲ اردیبهشت ۱۴۰۵ دریافت شده است (برگه‌ی ثبت).
- FINTRAC کانادا: ثبت M22603388 با وضعیت «ثبت‌شده»، تأیید اولیه ۲۰ اردیبهشت ۱۴۰۱ و اعتبار تا ۱۱ مهر ۱۴۰۶؛ نشانی ثبت‌شده‌ی شرکت در این فهرست تورنتو است.
این دو ثبت از نوع ضدپولشویی‌اند، نه مجوز فعالیت صرافی، و طرح جبران خسارت برای مشتری ندارند. FinCEN روی برگه‌ی ثبت مینویسد شرکت‌های ثبت‌شده را تأیید یا راستی‌آزمایی نمی‌کند. آمریکا و کانادا هر دو در فهرست مناطقی‌اند که خود البانک به ساکنانشان خدمات نمی‌دهد.
ال بانک برای کدام کشور است
قرارداد کاربری پلتفرم lbank.com را «اداره‌شده توسط LBK Exchange» معرفی می‌کند. قانون حاکم بر قرارداد قانون جزایر ویرجین بریتانیا و محل داوری اختلاف‌ها مرکز داوری بین‌المللی دبی (DIAC) است. نشانی و کشور ثبت شرکت طرف قرارداد در قرارداد نیامده و در منابع رسمی هم روشن نشده که طرف قرارداد کاربر کدام‌یک از شرکت‌های مرتبط است؛ هشدار OSC انتاریو، برای نمونه، نام PT LBK Teknology Indonesia را هم کنار LBK Exchange Limited آورده است. سال ۲۰۱۵ نیز از خود شرکت نقل شده و سند ثبتی برای آن پیدا نکردیم.
ال بانک برای ایرانیان تحریم است؟
«توافق‌نامه‌ی خدمات کاربر» البانک (۳۱ تیر ۱۴۰۵) ایران را در سه جا جزو مناطق پذیرفته‌نشده آورده است: در اطلاعیه‌ی بالای سند، در بند تحریم‌ها که میگوید شرکت از تحریم‌های دولت آمریکا پیروی می‌کند و استفاده‌ی ساکنان و اتباع ایران را ممنوع میداند، و در فهرست کشورهایی که شرکت به آن‌ها خدمات نمی‌دهد. نسخه‌ی فارسی سؤالات متداول احراز هویت (۲ مرداد ۱۴۰۵) و دو متن هشدار دربارهی معاملات فیوچرز و گرید هم ایران را پشتیبانی‌نشده اعلام می‌کنند.
پاسخ پشتیبانی در مهر ۱۴۰۵ و تجربه‌ی تیم ما نشان می‌دهد ثبتنام کاربر ایرانی در عمل پذیرفته می‌شود؛ متن قرارداد تا تاریخ بررسی تغییری نکرده است. طبق همین قرارداد، اگر معاملات به سبب تغییر قوانین تعلیق شود زیان آن بر عهده‌ی کاربر است و شرکت می‌تواند به درخواست مراجع قانونی وجوه را مسدود کند. برای کاربر ایرانی این یعنی احتمال محدود شدن حساب در آینده وجود دارد و نگه داشتن مبلغ زیاد برای مدت طولانی در حساب صرافی منطقی نیست.
هشدار ژاپن و انتاریو درباره ال بانک
سازمان خدمات مالی ژاپن (FSA) در ۲۵ خرداد ۱۴۰۳ نام «LBank Exchange» را در فهرست فعالان ثبت‌نشده‌ی بازار رمزارز آورد و کمیسیون اوراق بهادار انتاریو (OSC) در ۵ شهریور ۱۴۰۴ اعلام کرد این پلتفرم در انتاریو ثبتنام نکرده است. هر دو متن دربارهی نداشتن ثبتنام در همان حوزه‌اند و از زیان کاربران یا ناتوانی در پرداخت خبری نمی‌دهند.
اثبات ذخایر ال بانک
البانک در آبان ۱۴۰۱ در یک بیانیه‌ی خبری انتشار اثبات ذخایر با درخت مرکل را اعلام کرد. در بررسی ۱۴ مهر ۱۴۰۵ گزارش، نام حسابرس یا نسبت ذخایری از آن در lbank.com پیدا نکردیم.
پرسش های متداول درباره اعتبار ال بانک
آیا ال بانک ایران را تحریم کرده است؟
در اسناد رسمی، قرارداد کاربری و صفحهی احراز هویت ایران را مستثنا کردهاند. در منابع ما اقدامی برای بستن جمعی حسابهای ایرانی ثبت نشده و پشتیبانی شرکت در مهر ۱۴۰۵ ثبتنام کاربر ایرانی را ممکن دانست.
آیا صرافی ال بانک نیاز به احراز هویت دارد؟
قرارداد میگوید کاربر پیش از هر معامله باید احراز هویت کند. صفحهی احراز هویت این الزام را برای مناطق و حسابهای مشمول میداند و مینویسد بدون آن واریز، معامله و برداشت در دسترس نیست؛ مدرک هم باید از کشور پشتیبانیشده باشد.
آیا صرافی ال بانک هک شده است؟
در منابعی که بررسی کردیم هیچ هک یا ازدسترفتن دارایی کاربران البانک ثبت نشده است.
آیا صرافی ال بانک کلاهبرداری است؟
هیچ نهاد ناظری در منابع ما البانک را کلاهبردار ننامیده است؛ هشدارهای ژاپن و انتاریو دربارهی فعالیت بدون ثبتناماند. ادارهی پولی هنگکنگ (HKMA) در فروردین ۱۴۰۳ دربارهی سایت دیگری با نشانی lbbwg.com هشدار داد که نامی شبیه این صرافی داشت؛ راهنمای ضد فیشینگ البانک تنها دامنهی رسمی را www.lbank.com میداند.
گزینه های معتبر دیگر
فقط برندهای «معتبر» که کاربر ایرانی را می‌پذیرند؛ ترتیب فقط بر اساس امتیاز کل.
در منابع بررسی‌شده هک، جریمه یا مسدودی مستندی برای توبیت پیدا نشد. ثبت تأییدشده‌ی شرکت اصلی (جزایر کیمن) فقط یک ثبت ضدپولشویی MSB نزد FinCEN آمریکا در آذر ۱۴۰۴ است که مجوز مالی یا حمایت از سپرده نیست؛ شماره‌ی MSB منتشرشده‌ی خود صرافی در آن ثبت پیدا نشد و ورودی شرکت لهستانی در بایگانی ثبت لهستان (تیر ۱۴۰۵) حذف‌شده است. امتیاز Trustpilot برابر ۲٫۷ از ۵ است و شکایت‌های تأییدنشده‌ی کاربران بیشتر دربارهی محدودیت حساب و برداشت است. هشدار رگولاتورها دربارهی دامنهی toobit-gb.me است، نه toobit.com.
۳.۴از ۵(متوسط)امتیاز کلبررسی کامل توبیتثبتنام در توبیت (در پنجره‌ی جدید باز می‌شود)قیمت رمزارزها بسیار پرنوسان است و نگهداری دارایی در صرافی هم ریسک خودش را دارد.
رتبه ی ۲: ایکس تی (XT.com)
در آذر ۱۴۰۳ برداشت حدود ۱٫۷ میلیون دلار از کیف‌پول‌های پلتفرم گزارش شد و صرافی گفت دارایی کاربران آسیب ندیده است؛ گزارش مستندی از زیان یا مسدودی برداشت کاربران پیدا نشد. رگولاتور دبی (VARA) در آذر ۱۴۰۳ اعلام کرد XT.com برای خدمات دارایی مجازی در دبی مجوز ندارد و دادگاه بازار سرمایه‌ی انتاریو در اسفند ۱۴۰۳ در پرونده‌ی فعالیت بدون ثبت آن حکم صادر کرد. مجوزی با منبع رسمی تأیید نشد و جدول صفحهی اثبات ذخایر در ۱۴ مهر ۱۴۰۵ داده‌ای نداشت.صرافی خارجی
۲.۹از ۵(ضعیف)امتیاز کلبررسی کامل ایکس‌تی (XT.com)ثبتنام در ایکس‌تی (XT.com) (در پنجره‌ی جدید باز می‌شود)قیمت رمزارزها بسیار پرنوسان است و نگهداری دارایی در صرافی هم ریسک خودش را دارد.
چرا اینجایید؟
مجوزها و رگولاتورها
مجوزهایی که ثبت و بررسی کرده‌ایم، به ترتیب سطح رگولاتور.
ثبت MSB نزد FINTRAC یک ثبت ضدپولشویی است و مجوز فعالیت صرافی یا طرح حمایت از مشتری نیست.
- شماره‌ی مجوز
- M22603388
- نهاد حقوقی
- LBK EXCHANGE LIMITED
ثبت MSB یک ثبت ضدپولشویی است؛ FinCEN اطلاعات ثبت‌شده را بررسی نمی‌کند و این ثبت مجوز خدمات مالی یا طرح حمایت از مشتری نیست.
- شماره‌ی مجوز
- 31000328501557
- نهاد حقوقی
- LBK EXCHANGE LIMITED (d/b/a LBANK)
سطح بندی رگولاتورها
همه‌ی مجوزها یک ارزش ندارند؛ سطح‌بندی ما از سخت‌گیری نظارت.
- سطح بالا
نظارت سخت‌گیرانه، نگهداری پول مشتری جدا از پول شرکت، حسابرسی منظم و معمولاً صندوق جبران خسارت. هشدار این رگولاتورها جدی‌ترین نوع هشدار است.
- سطح میانی
نظارت واقعی ولی حمایت کمتر از مشتری؛ پیگیری تخلف و جبران خسارت محدودتر از رگولاتورهای سطح بالاست.
- سطح پایین / آفشورقوی‌ترین مجوز این برند
ثبت شرکت با نظارت اندک (معمولاً آفشور). این مجوز به‌تنهایی نشانه‌ی امن بودن پول شما نیست.
سابقه ی دسترسی کاربران ایرانی
مسدودی حساب، توقیف دارایی، تغییر شرایط و فیلترینگ؛ با تاریخ و منبع.
تا امروز رویداد ثبت‌شده‌ای دربارهی مسدودی یا تغییر شرایط کاربران ایرانی نداریم.
بررسی کامل ال بانک
کارمزدها، واریز و برداشت، پلتفرم‌ها و پشتیبانی را در بررسی کامل ببینید.
اگر کلاهبرداری شده اید چه کنید
این قدم‌ها ضرر بیشتر را متوقف می‌کنند و ماجرا را درست ثبت می‌کنند.
پرداخت را همین حالا متوقف کنید
هیچ پول دیگری نفرستید؛ حتی اگر آن را کارمزد برداشت، مالیات یا هزینه‌ی آزادسازی حساب بنامند.
مدارک را نگه دارید
رسید واریزها، شناسه‌ی تراکنش (TxID)، نشانی کیف پول، نشانی سایت، نام کاربری‌ها و تصویر گفتگوها را ذخیره کنید و چیزی را پاک نکنید.
دسترسی ها را ببندید
رمز ایمیل و حسابهای مالی را عوض کنید، تأیید دومرحله‌ای را روشن کنید و اگر نرم‌افزار کنترل از راه دور نصب کرده‌اید، آن را حذف کنید.
گزارش دهید
به پلیس فتا (پلیس فضای تولید و تبادل اطلاعات) گزارش دهید. اگر نهاد ادعای مجوز دارد، به همان رگولاتور هم گزارش دهید. گزارش به ما به کاربران دیگر هشدار می‌دهد.
مراقب کلاهبرداری دوم باشید
کسانی که بعد از این ماجرا پیشنهاد برگرداندن پول در ازای هزینه می‌دهند، معمولاً خودشان کلاهبردارند.
ما نهاد قضایی یا وکیل نیستیم و نمی‌توانیم پول را برگردانیم؛ این مراحل فقط برای جلوگیری از ضرر بیشتر و ثبت درست ماجراست.
کسانی که وعده ی برگرداندن پول می دهند
کلاهبرداری بازیابی پول: رایج‌ترین دام دوم برای کسی که یک بار ضرر کرده است.
- هیچ نهاد معتبری برای برگرداندن پول از کلاهبردار، پیش‌پرداخت، «هزینه‌ی پیگیری»، «مالیات» یا «کارمزد وکالت» نمی‌گیرد.
- خود را وکیل، کارشناس بلاکچین، کارمند رگولاتور یا پلیس معرفی می‌کنند و پیدا کردن پول را «تضمین» می‌کنند.
- سراغ قربانیان را در کامنت‌ها، گروه‌ها و پیام خصوصی می‌گیرند؛ گاهی نام شما و مبلغ ضررتان را هم می‌دانند.
- عبارت بازیابی کیف پول، رمز، کد تأیید یا دسترسی از راه دور را به هیچ‌کس ندهید.
۸ نشانه ی بروکر، صرافی یا کانال کلاهبردار
اگر حتی یکی از این‌ها را دیدید، پیش از هر واریز دست نگه دارید.
وعده ی سود ثابت یا تضمینی
هیچ بازار واقعی سود ماهانه‌ی ثابت و بدون ضرر نمی‌دهد. «ماهی ۲۰ درصد تضمینی» یعنی خطر.
«مدیریت حساب» و «مستر تریدر»
کسی که می‌خواهد با رمز حساب شما معامله کند یا پول را مستقیم به خودش بدهید، کنترل پول شما را می‌گیرد.
مجوزی که پیدا نمی شود
شماره‌ی مجوز را در سایت خود رگولاتور جستجو کنید. نبودن نام، یا فرق داشتن نام شرکت و دامنه، نشانه‌ی جدی است.
فشار برای واریز فوری
پیشنهاد «فقط امروز»، بونوس محدود یا تماس‌های پشت‌سرهم برای افزایش واریز، تصمیم را از شما می‌گیرد.
هزینه برای برداشت
اگر برای برداشت پول خودتان اول «مالیات»، «کارمزد آزادسازی» یا «ودیعه» بخواهند، پول دیگری نفرستید.
واریز به کارت یا کیف پول شخصی
برند معتبر پول را به نام شرکت می‌گیرد، نه به کارت بانکی یا کیف پول یک شخص.
فقط تلگرام، واتس اپ یا اینستاگرام
نبودن نهاد حقوقی، نشانی و راه تماس رسمی، و اصرار به ادامه‌ی گفتگو در پیام خصوصی.
دامنه ی شبیه یک برند معروف
کلون‌ها با تغییر یک حرف یا پسوند دامنه، ظاهر سایت یک برند واقعی را کپی می‌کنند. نشانی رسمی را از منبع مطمئن بردارید.
کلاهبرداری دیدید؟ به ما گزارش دهید
نام، لینک و شرح ماجرا را بفرستید. هر گزارش پیش از انتشار بررسی می‌شود و راه تماس شما هرگز عمومی نمی‌شود.