سپر کلاهبرداری
آیا این بروکر، صرافی یا کانال امن است؟
پیش از هر واریز، نام یا نشانی را اینجا استعلام کنید. هشدار رگولاتورها، کانالها و پیجهای فارسی سود تضمینی و گروههای «بازیابی پول» را با منبع و تاریخ ثبت میکنیم.
چرا اینجایید؟
تازه ترین هشدارها
هشدار رگولاتورها و کلاهبرداری‌های فارسی، به ترتیب تاریخ هشدار.
هنوز هشداری منتشر نشده است.
چطور می‌دانیم؟ هشدار رگولاتورها را از فهرست رسمی همان رگولاتور ثبت میکنیم و منبع را کنار هر هشدار میگذاریم. کانالها و پیجهای فارسی و گروههای «بازیابی پول» را فقط با مدرک مستند ثبت میکنیم. هر هشدار را یک نویسنده ثبت میکند و فرد دیگری حقایق آن را بررسی میکند؛ پیش از این بررسی، هشدار منتشر نمیشود.
یک گزینه ی امن می خواهم
برترین برند «معتبر» از هر نوع که کاربر ایرانی را می‌پذیرد؛ امتیاز هر نوع با وزن‌های خودش حساب می‌شود، پس فقط درون یک نوع مقایسه‌شدنی است.
در منابع بررسی‌شده گزارش مستندی از زیان، توقف یا مسدودی برداشت کاربران آی اف سی مارکتس پیدا نشد. طرف قرارداد مشتریان شرکت IFCMARKETS. CORP. در جزایر ویرجین بریتانیاست و در ثبت رسمی FSC این کشور (۲۶ مهر ۱۴۰۵) دارای مجوز جاری است؛ این مجوز آفشور است و نظارت قوی یا تضمین امنیت سرمایه به همراه ندارد. مجوز قبرسی شرکت خواهر به درخواست خودش در آبان ۱۴۰۳ پایان یافت. رگولاتورهای اسپانیا، انتاریو، بریتیش کلمبیا، اوکراین، روسیه و مانیتوبا اعلام کرده‌اند این شرکت در حوزه‌ی آن‌ها مجوز ندارد.
۳.۵از ۵(متوسط)امتیاز کلبررسی کامل آی اف سی مارکتسثبتنام در آی اف سی مارکتس (در پنجره‌ی جدید باز می‌شود)معامله‌ی اهرم‌دار پرریسک است؛ فقط با پولی معامله کنید که توان از دست دادنش را دارید.
بیت پین
شرکت «سنا ایمن مبادله منطقه آزاد انزلی» با نام تجاری بیت‌پین طبق روزنامه‌ی رسمی ۳۰ فروردین ۱۴۰۰ با شماره‌ی ثبت ۳۹۵۴ ثبت شده و عضو شماره‌ی ۳۹۸ کمیسیون رمزدارایی انجمن فین‌تک است؛ این عضویت صنفی است، نه مجوز بانک مرکزی یا سازمان بورس، و چنین مجوزی و اینماد در این بررسی تأیید نشد. تا مهر ۱۴۰۵ گزارش تأییدشده‌ای از هک با زیان کاربران پیدا نشد. ۱۲ خرداد ۱۴۰۵ خزانه‌داری آمریکا (OFAC) بیت‌پین را طبق فرمان اجرایی ۱۳۹۰۲ تحریم کرد؛ این تصمیم دولت آمریکا است و یافته‌ای درباره‌ی ایمنی دارایی کاربران نیست.صرافی ایرانی
۳.۷از ۵(متوسط)امتیاز کلبررسی کامل بیتپینثبتنام در بیت‌پین (در پنجره‌ی جدید باز می‌شود)قیمت رمزارزها پرنوسان است و واریز و برداشت ریالی ممکن است با محدودیت درگاه بانکی یا تغییر مقررات متوقف شود.
توبیت
در منابع بررسی‌شده هک، جریمه یا مسدودی مستندی برای توبیت پیدا نشد. ثبت تأییدشده‌ی شرکت اصلی (جزایر کیمن) فقط یک ثبت ضدپولشویی MSB نزد FinCEN آمریکا در آذر ۱۴۰۴ است که مجوز مالی یا حمایت از سپرده نیست؛ شماره‌ی MSB منتشرشده‌ی خود صرافی در آن ثبت پیدا نشد و ورودی شرکت لهستانی در بایگانی ثبت لهستان (تیر ۱۴۰۵) حذف‌شده است. امتیاز Trustpilot برابر ۲٫۷ از ۵ است و شکایت‌های تأییدنشده‌ی کاربران بیشتر درباره‌ی محدودیت حساب و برداشت است. هشدار رگولاتورها درباره‌ی دامنه‌ی toobit-gb.me است، نه toobit.com.صرافی خارجی
۳.۴از ۵(متوسط)امتیاز کلبررسی کامل توبیتثبتنام در توبیت (در پنجره‌ی جدید باز می‌شود)قیمت رمزارزها بسیار پرنوسان است و نگهداری دارایی در صرافی هم ریسک خودش را دارد.
وال گلد
گزارش مستندی از زیان یا مسدودی برداشت کاربران وال‌گلد پیدا نشد. پروانه‌ی کسب صنفی در سایت رسمی منتشر شده، اما با صادرکننده تطبیق داده نشده و مجوز بانک مرکزی یا بورس ادعا نمیشود. شناسه‌ی اینماد روی سایت دیده می‌شود ولی در enamad.ir تأیید نشد و نگهداری طلا در بانک ملی ادعای خود شرکت است. وال‌گلد خود را مرتبط با صرافی والکس می‌داند؛ وزارت خزانه‌داری آمریکا (OFAC) در ۱۲ خرداد ۱۴۰۵ والکس را تحریم کرد و در آن اطلاعیه نامی از وال‌گلد نیست.پلتفرم طلا
۳.۱از ۵(متوسط)امتیاز کلبررسی کامل والگلدثبتنام در وال‌گلد (در پنجره‌ی جدید باز می‌شود)قیمت طلا نوسان دارد و تحویل و نگهداری طلا به تعهد همین پلتفرم بستگی دارد؛ این توصیه‌ی سرمایه‌گذاری نیست.
اگر کلاهبرداری شده اید چه کنید
این قدم‌ها ضرر بیشتر را متوقف می‌کنند و ماجرا را درست ثبت می‌کنند.
پرداخت را همین حالا متوقف کنید
هیچ پول دیگری نفرستید؛ حتی اگر آن را کارمزد برداشت، مالیات یا هزینهی آزادسازی حساب بنامند.
مدارک را نگه دارید
رسید واریزها، شناسه‌ی تراکنش (TxID)، نشانی کیف پول، نشانی سایت، نام کاربری‌ها و تصویر گفتگوها را ذخیره کنید و چیزی را پاک نکنید.
دسترسی ها را ببندید
رمز ایمیل و حساب‌های مالی را عوض کنید، تأیید دومرحله‌ای را روشن کنید و اگر نرم‌افزار کنترل از راه دور نصب کرده‌اید، آن را حذف کنید.
گزارش دهید
به پلیس فتا (پلیس فضای تولید و تبادل اطلاعات) گزارش دهید. اگر نهاد ادعای مجوز دارد، به همان رگولاتور هم گزارش دهید. گزارش به ما به کاربران دیگر هشدار می‌دهد.
مراقب کلاهبرداری دوم باشید
کسانی که بعد از این ماجرا پیشنهاد برگرداندن پول در ازای هزینه می‌دهند، معمولاً خودشان کلاهبردارند.
ما نهاد قضایی یا وکیل نیستیم و نمی‌توانیم پول را برگردانیم؛ این مراحل فقط برای جلوگیری از ضرر بیشتر و ثبت درست ماجراست.
کسانی که وعده ی برگرداندن پول می دهند
کلاهبرداری بازیابی پول: رایج‌ترین دام دوم برای کسی که یک بار ضرر کرده است.
- هیچ نهاد معتبری برای برگرداندن پول از کلاهبردار، پیشپرداخت، «هزینهی پیگیری»، «مالیات» یا «کارمزد وکالت» نمیگیرد.
- خود را وکیل، کارشناس بلاکچین، کارمند رگولاتور یا پلیس معرفی می‌کنند و پیدا کردن پول را «تضمین» می‌کنند.
- سراغ قربانیان را در کامنت‌ها، گروه‌ها و پیام خصوصی می‌گیرند؛ گاهی نام شما و مبلغ ضررتان را هم می‌دانند.
- عبارت بازیابی کیف پول، رمز، کد تأیید یا دسترسی از راه دور را به هیچ‌کس ندهید.
۸ نشانه ی بروکر، صرافی یا کانال کلاهبردار
اگر حتی یکی از این‌ها را دیدید، پیش از هر واریز دست نگه دارید.
وعده ی سود ثابت یا تضمینی
هیچ بازار واقعی سود ماهانه‌ی ثابت و بدون ضرر نمی‌دهد. «ماهی ۲۰ درصد تضمینی» یعنی خطر.
«مدیریت حساب» و «مستر تریدر»
کسی که می‌خواهد با رمز حساب شما معامله کند یا پول را مستقیم به خودش بدهید، کنترل پول شما را می‌گیرد.
مجوزی که پیدا نمی شود
شماره‌ی مجوز را در سایت خود رگولاتور جستجو کنید. نبودن نام، یا فرق داشتن نام شرکت و دامنه، نشانه‌ی جدی است.
فشار برای واریز فوری
پیشنهاد «فقط امروز»، بونوس محدود یا تماس‌های پشت‌سرهم برای افزایش واریز، تصمیم را از شما می‌گیرد.
هزینه برای برداشت
اگر برای برداشت پول خودتان اول «مالیات»، «کارمزد آزادسازی» یا «ودیعه» بخواهند، پول دیگری نفرستید.
واریز به کارت یا کیف پول شخصی
برند معتبر پول را به نام شرکت می‌گیرد، نه به کارت بانکی یا کیف پول یک شخص.
فقط تلگرام، واتس اپ یا اینستاگرام
نبودن نهاد حقوقی، نشانی و راه تماس رسمی، و اصرار به ادامه‌ی گفتگو در پیام خصوصی.
دامنه ی شبیه یک برند معروف
کلون‌ها با تغییر یک حرف یا پسوند دامنه، ظاهر سایت یک برند واقعی را کپی می‌کنند. نشانی رسمی را از منبع مطمئن بردارید.
کلاهبرداری دیدید؟ به ما گزارش دهید
نام، لینک و شرح ماجرا را بفرستید. هر گزارش پیش از انتشار بررسی می‌شود و راه تماس شما هرگز عمومی نمیشود.
سؤالات متداول درباره ی سپر کلاهبرداری
اگر نامی در سپر کلاهبرداری پیدا نشد، یعنی امن است؟
نه. فهرست ما فقط نهادهایی را دارد که دربارهشان هشدار رگولاتور یا مدرک مستند داریم. نامهای تازه هر روز ساخته میشوند. پیش از واریز، مجوز را در سایت خود رگولاتور بررسی کنید و نشانههای کلاهبرداری را مرور کنید.
هشدارهای این صفحه از کجا میآیند؟
هشدار رگولاتورها را از فهرست رسمی همان رگولاتور ثبت میکنیم و منبع را کنار هر هشدار میگذاریم. کانالها و پیجهای فارسی و گروههای «بازیابی پول» را فقط با مدرک مستند ثبت میکنیم. هر هشدار را یک نویسنده ثبت میکند و فرد دیگری حقایق آن را بررسی میکند؛ پیش از این بررسی، هشدار منتشر نمیشود.
کسی قول داده پولم را برگرداند؛ به او اعتماد کنم؟
هیچ نهاد معتبری برای برگرداندن پول از کلاهبردار پیشپرداخت نمیگیرد. کسانی که با عنوان وکیل، کارشناس بلاکچین یا کارمند رگولاتور «هزینهی پیگیری» میخواهند، معمولاً خودشان کلاهبردارند. پولی نفرستید و ماجرا را به پلیس فتا گزارش دهید.
چطور یک کلاهبرداری را به شما گزارش کنم؟
از فرم «گزارش کلاهبرداری» نام نهاد، لینک و شرح ماجرا را بفرستید. گزارش‌ها پیش از انتشار بررسی میشوند و راه تماس شما هرگز عمومی نمیشود.