آیا صرافی توبیت معتبر است؟

توبیت صرافی ارز دیجیتالی است که طرف قرارداد کاربران غیراروپایی‌اش شرکت Hopeful Technology Co. Ltd. در جزایر کیمن است و همین شرکت در دفتر MSB وزارت خزانه‌داری آمریکا (FinCEN) ثبت شده است. سایت، شرایط استفاده و مرکز راهنمای آن فارسی است و تیم ایران کامپر تا ۱۵ مهر ۱۴۰۵ به‌طور دست‌اول دیده است که کاربر ایرانی را می‌پذیرد. در بررسی مهر ۱۴۰۵ هیچ هک، جریمه یا توقف برداشت مستندی برای توبیت پیدا نشد.

صرافی توبیت مال کجاست و چه شرکتی پشت آن است

طبق شرایط استفاده، طرف قرارداد هر کاربری که بیرون از اتحادیه‌ی اروپا و EEA زندگی می‌کند، از جمله کاربر ساکن ایران، شرکت Hopeful Technology Co. Ltd. است که در جزایر کیمن ثبت شده. افشانامه‌ی ریسک توبیت هم همین شرکت را گرداننده‌ی پلتفرم معرفی می‌کند. برای کاربران اروپایی شرکت لهستانی Elyndret طرف قرارداد است. اختلاف‌های کاربران غیراروپایی طبق همان شرایط با قانون جزایر کیمن و از راه داوری در سنگاپور و طبق قواعد SIAC حل می‌شود.

سال آغاز کار در سایت‌های داده‌ی بازار ۱۴۰۱ (۲۰۲۲) گزارش شده است. سهام‌داران و مدیران نهایی شرکت منتشر نشده‌اند.

ثبت FinCEN توبیت مجوز حساب می شود؟

در دفتر MSB وزارت خزانه‌داری آمریکا یک ورودی به نام Hopeful Technology Co., Ltd. با نشانی جزایر کیمن هست که ۲۶ آذر ۱۴۰۴ دریافت شده و در بازخوانی ۱۸ مهر ۱۴۰۵ هم برقرار بود. این ثبت برای رعایت قواعد ضدپولشویی است؛ FinCEN اطلاعات ثبت‌کننده را راستی‌آزمایی نمی‌کند و این ثبت نظارت مالی بر صرافی یا پشتوانه‌ای برای سپرده‌ها به حساب نمی‌آید. توبیت صندوق جبران خسارتی هم برای کاربران معرفی نکرده است.

در اسناد خود توبیت چند ناهمخوانی دیده می‌شود. شماره‌ی MSB که در افشانامه‌ی ریسک منتشر شده با شماره‌ی ورودی دفتر FinCEN فرق دارد و در جستجوی آن دفتر نتیجه‌ای نداد. سیاست حریم خصوصی، به جای شرکت کیمن، شرکتی به نام Future Planet Pte. Ltd را ارائه‌دهنده‌ی پلتفرم می‌نامد. ثبت‌های استرالیا و کانادا هم که توبیت به آن‌ها اشاره می‌کند از سوی ما استعلام نشدند.

نشان مجوز لهستان روی سایت توبیت چه می گوید

توبیت روی سایتش نشان «PL VASP» و «Poland KNF» گذاشته است. دفتر فعالیت ارز مجازی لهستان را اداره‌ی مالیاتی کاتوویتسه نگه می‌دارد، نه KNF. در نسخه‌ی بایگانی این دفتر به تاریخ ۱۱ تیر ۱۴۰۵، ورودی Elyndret که ۱۴ آبان ۱۴۰۳ ثبت شده بود با وضعیت «حذف‌شده» آمده است و در فهرست موقت ESMA از ارائه‌دهندگان مجاز MiCA (به‌روز تا ۹ شهریور ۱۴۰۵) نامی از توبیت یا شرکت‌هایش نبود. این موضوع به کاربران اروپایی مربوط است؛ طرف قرارداد کاربر ایرانی شرکت کیمن است.

پشتیبانی فارسی و امنیت توبیت

توبیت پشتیبانی شبانه‌روزی اعلام کرده و مرکز راهنمای فارسی دارد. صفحه‌ی اثبات ذخایر هم منتشر می‌کند که نسبت پشتوانه‌ی دارایی‌ها را نشان می‌دهد؛ نام حسابرس، تاریخ نمونه‌برداری و نشانی کیف‌پول‌ها روی خود آن صفحه نیامده و نام حسابرس در بیانیه‌ی خبری شرکت ذکر شده است. در منابعی که بررسی کردیم گزارشی از هک یا نشت کیف‌پول توبیت نبود.

آیا صرافی توبیت برای ایرانیان تحریم است

تیم ایران کامپر تا ۱۵ مهر ۱۴۰۵ به‌طور دست‌اول دیده است که توبیت کاربر ایرانی را می‌پذیرد و تاکنون رویداد ثبت‌شده‌ای از مسدود شدن حساب کاربران ایرانی آن نداریم. در اسناد رسمی توبیت، انگلیسی یا فارسی، نامی از ایران نیامده است. بند ۱۳٫۳ شرایط استفاده به استانداردهای FATF و OFAC اشاره می‌کند و فهرستی از کشورهای خارج از پوشش می‌آورد که ایران در آن نیست؛ همان بند تغییر فهرست را مجاز می‌داند و بند ۵٫۲ پذیرفتن هر ثبت‌نام را به تشخیص شرکت سپرده است. باز شدن سایت و اپ از داخل ایران را جداگانه نسنجیده‌ایم.

توبیت کلاهبرداری است؟ هشدارها و شکایت ها

دو هشدار رسمی که نام توبیت را دارند به دامنه‌ی جعلی toobit-gb.me مربوط‌اند، نه toobit.com: هشدار FMA اتریش در ۱۸ شهریور ۱۴۰۲ و اطلاعیه‌ی CONSOB ایتالیا در ۲۰ مهر ۱۴۰۲. FMA درباره‌ی همین دامنه نوشته بود که مدعی دفتری در سیشل است.

نمره‌ی توبیت در Trustpilot در ۱۴ مهر ۱۴۰۵ برابر ۲٫۷ از ۵ از ۱۲۵ نظر بود؛ این نمره‌ی یک سایت نظرسنجی است، نه ارزیابی ما. بیشتر شکایت‌های منفی، که تأیید نشده‌اند، درباره‌ی محدود شدن حساب پس از معامله‌های سودده، برگرداندن اصل واریز بدون سود با عنوان «معامله‌ی غیرعادی» و پاسخ‌های قالبی پشتیبانی است و برخی کاربران نوشته‌اند پس از پیگیری پولشان آزاد شد. طبق شرایط استفاده، شرکت می‌تواند برداشت را تا سه روز، مبلغ‌های بزرگ را تا سی روز و برداشت حساب تازه را ۲۴ ساعت نگه دارد.