امنیت و مجوزهای صرافی ال بانک
پولتان آنجا چقدر امن است؟
فقط ثبت ضدپولشویی در آمریکا و کانادا دارد و ژاپن و انتاریو اعلام کرده‌اند در کشورشان ثبت نشده؛ اثبات ذخایر پیدا نشد. شماره‌ی ثبت و نشانی استعلام FinCEN آمریکا و FINTRAC کانادا ثبت شده، اما هر دو ثبت ضدپولشویی‌اند و مجوز فعالیت صرافی نیستند. سازمان خدمات مالی ژاپن در خرداد ۱۴۰۳ اخطاریه‌ی فعالیت بدون ثبت‌نام صادر کرد و نهاد ناظر اوراق بهادار انتاریو (OSC) در شهریور ۱۴۰۴ اعلام کرد این پلتفرم در انتاریو ثبت‌نام نشده است. گزارش اثبات ذخایر منتشرشده‌ای پیدا نشد؛ هک یا جریمه‌ی ثبت‌شده‌ای هم در منابع بررسی‌شده دیده نشد.
- به‌روزرسانی:
- روش امتیازدهی
- گزارش خطا
جزئیات امنیت و رگولاتوری
در منابع بررسی‌شده هک، جریمه یا گزارش مستندی از مسدودی برداشت کاربران ال‌بانک دیده نشد. سازمان خدمات مالی ژاپن (FSA) در خرداد ۱۴۰۳ و کمیسیون اوراق بهادار انتاریو (OSC) در شهریور ۱۴۰۴ اعلام کردند این پلتفرم در کشورشان ثبت‌نام نشده است. ثبت‌های FinCEN آمریکا و FINTRAC کانادا ثبت ضدپولشویی‌اند، نه مجوز فعالیت صرافی. گزارش اثبات ذخایر منتشرشده‌ای در بررسی ۱۴ مهر ۱۴۰۵ یافت نشد. شرایط استفاده‌ی رسمی ال‌بانک ایران را در فهرست مناطق پذیرفته‌نشده آورده است.
مجوزها و رگولاتورها
۲ مجوزثبت MSB نزد FINTRAC یک ثبت ضدپولشویی است و مجوز فعالیت صرافی یا طرح حمایت از مشتری نیست.
- شماره‌ی مجوز
- M22603388
- نهاد حقوقی
- LBK EXCHANGE LIMITED
ثبت MSB یک ثبت ضدپولشویی است؛ FinCEN اطلاعات ثبت‌شده را بررسی نمی‌کند و این ثبت مجوز خدمات مالی یا طرح حمایت از مشتری نیست.
- شماره‌ی مجوز
- 31000328501557
- نهاد حقوقی
- LBK EXCHANGE LIMITED (d/b/a LBANK)
مشخصات شرکت
- سال تأسیس
- —ثبت نشده
- محل ثبت شرکت
- —ثبت نشده
- وب‌سایت رسمی
- lbank.com
- طرح جبران خسارت سرمایه‌گذار
- —ثبت نشده
- اثبات ذخایر
- ثبت نشده
سطح اعتماد جدا از امتیاز است و فقط از مجوزها، سابقه و رفتار برند با کاربران ساخته می‌شود؛ همکاری تجاری روی آن اثری ندارد.
قوت ها و ضعف ها
نقاط قوت
- شماره‌ی ثبت و نشانی استعلام در دو فهرست رسمی مشخص است
- هک یا جریمه‌ی ثبت‌شده‌ای در منابع بررسی‌شده دیده نشد
نقاط ضعف
- ثبت‌های موجود ضدپولشویی‌اند، نه مجوز فعالیت صرافی
- دو هشدار رگولاتور: ژاپن (۱۴۰۳) و انتاریو (۱۴۰۴)
- گزارش اثبات ذخایر منتشرشده‌ای پیدا نشد
- آمریکا و کانادا در فهرست مناطق پذیرفته‌نشده‌ی خود ال‌بانک‌اند
نتیجه: ال‌بانک در «امنیت و رگولاتوری» امتیاز ۲.۶ از ۵ می‌گیرد؛ این بخش از نقاط ضعف آن است.
۲ مجوز ثبت‌شده؛ قوی‌ترین: سطح پایین / آفشور
قیمت رمزارزها بسیار پرنوسان است و نگهداری دارایی در صرافی هم ریسک خودش را دارد.
البانکرمزارز پرنوسان است و نگهداری دارایی در صرافی ریسک دارد.