معرفی و بررسی بروکر آلپاری در سال ۱۴۰۵

در بررسی بروکر آلپاری ، مهم ترین سوال این است که این بروکر در حال حاضر چه شرایطی برای معامله گران ایرانی دارد. به همین دلیل در این راهنما، اعتبار و مجوزها، حساب های معاملاتی، هزینه ها و روش های واریز و برداشت آلپاری را بررسی می‌کنیم تا مزایا و محدودیت های آن برای کاربران ایرانی مشخص شود.

آلپاری چیست ؟

بروکر آلپاری (Alpari) یک کارگزار آنلاین فارکس و CFD است که امکان معامله روی تغییرات قیمت بازارهای مالی را بدون مالکیت مستقیم دارایی فراهم می‌کند. این برند فعالیت خود را از 24 دسامبر 1998 آغاز کرده و در صفحه‌ «درباره‌ی ما» در سایت رسمی‌ خود ادعا می‌کند که بیش از یک میلیون مشتری در بیش از 150 کشور دارد. در ادامه، علاوه بر سابقه و آمار شرکت، شرایط فعلی آلپاری را از نظر اعتبار، حساب‌ها، هزینه‌ معاملات و دسترسی کاربران ایرانی بررسی می‌کنیم.

بررسی اعتبار آلپاری

برای بررسی اعتبار آلپاری ، وضعیت فعلی نهاد حقوقی این بروکر را در سامانه MISA بررسی کردیم. در زمان استعلام توسط ایران کامپر در مهر 1405، Parlance Trading Ltd با وضعیت Active نمایش داده می‌شود و دامنه‌ alpari.com/en/ برای این شرکت ثبت شده است. است. تاریخ پایان اعتبار ثبت شده در این سامانه 12 آوریل 2027 است.

فعال بودن مجوز یک نکته مثبت در ارزیابی آلپاری است، اما به تنهایی برای سنجش سطح اعتبار بروکر کافی نیست و باید سطح نظارت و حمایت هایی که این مجوز برای مشتری فراهم می‌کند نیز در نظر گرفته شود.

مجوز بروکر آلپاری

نهاد حقوقی آلپاری مجوز International Brokerage and Clearing House License را از Mwali International Services Authority یا MISA دریافت کرده است. این مجوز برای شرکت Parlance Trading Ltd صادر شده و شماره آن T2023236 است.

بر اساس سند مجوز آلپاری ، تاریخ صدور آن 12 آوریل 2023 بوده و شرکت با شماره HY00423015 در موهلی ثبت شده است. خود سند همچنین سرمایه مجاز شرکت را 250 هزار دلار اعلام می کند.

آیا آلپاری به ایرانیان خدمات می دهد ؟

در بررسی بروکر آلپاری برای ایرانیان ، باید گفت که در حال حاضر نام ایران در فهرست کشورهای ممنوع دیده نمی شود و وب سایت این بروکر نیز نسخه فارسی در اختیار کاربران قرار می دهد.

سایت رسمی آلپاری در فهرست محدودیت های خود اعلام کرده که به ساکنان کشورهایی مانند: آمریکا، ژاپن، کانادا، جمهوری دموکراتیک کره، اتحادیه اروپا، بریتانیا، میانمار، هند، جمهوری آذربایجان، سوریه، سودان و کوبا خدمات ارائه نمی‌دهد.

در گفت و گوی ایران کامپر با پشتیبانی آلپاری از طریق چت آنلاین سایت در مهر ۱۴۰۵، پشتیبانی اعلام کرد که برای ایرانیان محدودیتی وجود ندارد و احراز هویت نیز برای آن‌ها امکان پذیر است.

انواع حساب های آلپاری

در بررسی حساب های آلپاری ، چهار نوع حساب معاملاتی Standard، Micro، ECN و Pro ECN وجود دارد. تفاوت اصلی آن‌ها در حداقل واریز، اسپرد، کمیسیون، اهرم و پلتفرم قابل استفاده است. حداقل واریز از 30 دلار در حساب Micro شروع می‌شود و در Pro ECN به 500 دلار می‌رسد. با حرکت از Micro و Standard به سمت ECN و Pro ECN، اهرم و شرایط معاملاتی تغییر می‌کند و کمیسیون فقط در Pro ECN دریافت می‌شود.

حساب Standard

این حساب برای سه گروه از معامله گران منطقی تر است: کسانی که از حساب Micro با موجودی سنتی به حساب دلاری یا یورویی می روند، کسانی که می خواهند روی MT5 هم معامله کنند اما کمیسیون معاملاتی جداگانه نپردازند و کسانی که نمی خواهند سرمایه 300 یا 500 دلاری مورد نیاز ECN و Pro ECN را کنار بگذارند.

حساب Micro

حساب میکرو برای کسانی مناسب است که می‌خواهند با پول واقعی، اما با مبلغ کم و ریسک کمتر شروع کنند. اگر می‌خواهید برای اولین بار معامله‌ واقعی را امتحان کنید، یا می‌خواهید یک ربات معاملاتی (اکسپرت) را در بازار واقعی تست کنید، این حساب انتخاب مناسبی است. فقط دو نکته را در نظر داشته باشید: موجودی این حساب به سنت نمایش داده می‌شود و فقط روی MT4 ارائه می‌شود.

حساب ECN

حساب ECN برای کسانی مناسب است که اسپرد کمتری از Standard می‌خواهند، ولی نمی‌خواهند برای هر معامله کمیسیون جداگانه بدهند. در این حساب هزینه‌ معامله فقط از اسپرد می‌آید و حداقل واریز بالاتر است و حساب فقط روی MT4 ارائه می‌شود.

⚠ نکته مهم: در ECN و Pro ECN هشدار مارجین کال و بسته شدن خودکار معاملات (استاپ اوت) زودتر از Micro و Standard فعال می‌شود.

حساب Pro ECN

حساب Pro ECN برای کسانی که کمترین اسپرد را می‌خواهند و مشکلی با پرداخت کمیسیون برای هر معامله ندارند، مناسب‌تر است. اگر حجم معاملاتتان بالاست، این ساختار می‌تواند به صرفه باشد؛ فقط هزینه‌ کل (اسپرد به علاوه‌ کمیسیون) را با ECN مقایسه کنید. اگر CFD سهام یا ETF می‌خواهید، Pro ECN تنها حسابی است که آن‌ها را روی MT5 ارائه می‌کند.

حساب نمایشی

بروکر آلپاری برای که می‌خواهند بدون ریسک مالی معامله را یاد بگیرند یا قبل از واریز، محیط معاملاتی را امتحان کنند، حساب نمایشی را پیشنهاد می‌دهد. معامله در این حساب با قیمت‌های واقعی انجام می‌شود، ولی پول شما در خطر نیست.

حساب بدون سوآپ آلپاری

آلپاری قابلیت Swap-Free را برای تریدرهایی ارائه می دهد که براساس اصول مالی اسلامی فعالیت می کنند یا ترجیح می دهند معاملات خود را بدون بهره شبانه نگه دارند. مدت زمانی که معاملات در حساب اسلامی بدون بهره شبانه باقی می‌مانند، برای هر نماد معاملاتی تفاوت دارد.

نحوه فعال کردن گزینه بدون سوآپ در آلپاری

1. وارد حساب معاملاتی خود در آلپاری شوید.
2. از بخش پروفایل، تنظیمات عمومی را انتخاب کنید.
3. در بخش معاملات، روی گزینه سوآپ ها کلیک کنید.
4. حالت سوآپ مورد نظر خود را فعال کنید.

حساب پم آلپاری چیست ؟

حساب PAMM آلپاری برای افرادی است که ترجیح می دهند به جای معامله مستقیم، سرمایه خود را در اختیار یک معامله‌گر دیگر قرار دهند. در این روش می توانید عملکرد مدیران مختلف را بررسی کنید، مدیر استراتژی مورد نظر خود را انتخاب کرده و بخشی از سرمایه را به او اختصاص دهید. سود یا زیان معاملات نیز متناسب با سرمایه شما محاسبه می شود.

مدیر PAMM در ازای مدیریت سرمایه می تواند کارمزد دریافت کند که مقدار آن قبل از سرمایه گذاری مشخص است. البته سابقه سود دهی یک مدیر تضمینی برای سود در آینده نیست و اگر معاملات او زیان ده باشد، سرمایه شما نیز تحت تاثیر قرار می گیرد.

هزینه معامله در آلپاری چقدر است؟

هزینه معاملات در بروکر آلپاری برای همه حساب ها یکسان نیست و به عواملی مثل: نوع حساب، نماد معاملاتی و مدت زمان باز ماندن معامله بستگی دارد. اسپرد یکی از هزینه های اصلی معامله است و در برخی حساب ها مانند Pro ECN، کمیسیون نیز به صورت جداگانه دریافت می شود. اگر معامله برای چند روز باز بماند، سوآپ یا شرایط مربوط به معاملات بدون سوآپ نیز می تواند هزینه نهایی را تغییر دهد.

اسپرد حساب های آلپاری

اسپرد در آلپاری به صورت شناور محاسبه شده و مقدار آن با توجه به نوع حساب، نماد معاملاتی و شرایط بازار تغییر می کند. بنابراین اعدادی که آلپاری برای هر حساب اعلام می کند، حداقل اسپرد هستند و اسپرد واقعی هنگام معامله می تواند بیشتر باشد.

• حساب Standard: از 1.2 پیپ
• حساب Micro: از 1.5 پیپ
• حساب ECN: از 0.8 پیپ
• حساب Pro ECN: از 0.0 پیپ

کمیسیون معاملات آلپاری

کمیسیون معاملات در آلپاری به نوع حساب و بازار مورد معامله بستگی دارد. حساب های Micro و Standard کمیسیون معاملاتی جداگانه ندارند و حساب ECN نیز برای معاملات معمول بدون کمیسیون ارائه می شود. در مقابل، حساب Pro ECN ساختار کمیسیونی دارد و نرخ کمیسیون آن برای بازارهای مختلف متفاوت است.

براساس صفحه رسمی معرفی حساب Pro ECN آلپاری، این بروکر در معاملات فارکس کمیسیون را 2.5 دلار به ازای هر لات در هر سمت معامله اعلام کرده است. بنابراین برای محاسبه کمیسیون کامل یک معامله فارکس می توان از رابطه زیر استفاده کرد:

کمیسیون رفت و برگشت = حجم معامله به لات × 2.5 × 2

📌 برای مثال، اگر 1 لات EUR/USD معامله کنید:

1 × 2.5 × 2 = 5 دلار

در نتیجه، کمیسیون باز و بسته کردن یک معامله 1 لات EUR/USD برابر با 5 دلار خواهد بود. برای 0.1 لات این مبلغ 0.5 دلار و برای 2 لات 10 دلار است.

نحوه دریافت کمیسیون در MT4 و MT5 تفاوت دارد. در حساب Pro ECN روی MT4، کل کمیسیون باز و بسته شدن معامله هنگام باز کردن موقعیت دریافت می شود. در MT5، نیمی از کمیسیون هنگام باز کردن و نیم دیگر هنگام بستن معامله کسر می شود.

در بازارهایی مانند: فلزات، شاخص ها و کالاها، کمیسیون به جای تعداد لات براساس ارزش اسمی معامله تعیین می شود. بنابراین فرمول محاسبه این بازارها با فارکس متفاوت است و باید نرخ مربوط به همان بازار را در نظر گرفت.

پلتفرم های معاملاتی آلپاری چیست ؟

بروکر آلپاری امکان دسترسی به حساب و بازارهای معاملاتی را از طریق اپلیکیشن اختصاصی Alpari Trading، نسخه وب دسکتاپ و پلتفرم های MetaTrader 4 و MetaTrader 5 فراهم می کند. لازم به ذکر است که کاربرد این گزینه ها مشابه نیست؛ اپلیکیشن Alpari و متاتریدر برای انجام معاملات استفاده می‌شوند، در حالی که نسخه وب دسکتاپ آلپاری بیشتر برای مدیریت حساب، بررسی عملکرد معاملات و دسترسی به ابزارهای تحلیلی کاربرد دارد.

برای کسانی که معامله و مدیریت حساب (واریز و برداشت) را از طریق موبایل ترجیح می‌دهند، اپلیکیشن آلپاری گزینه‌ مناسب‌تری است. در مقابل، کاربرانی که به نمودارها و ابزارهای فنی بیشتری نیاز دارند، می‌توانند از متاتریدر استفاده کنند. توجه داشته باشید که معامله‌ CFD سهام فقط در MT5 و با حساب Pro ECN امکان پذیر است.

چه نمادهایی را می توان در آلپاری معامله کرد؟

بر اساس اطلاعات درج شده در صفحه رسمی Markets آلپاری، این بروکر بیش از 750 ابزار مالی را در بازارهایی مانند: فارکس، فلزات، شاخص ها، کالاها، ارزهای دیجیتال و سهام ارائه می کند. همچنین ابزارهایی مانند: CFD صندوق های ETF، قراردادهای آتی و دارایی های متقاطع نیز قابل معامله هستند. با این وجود، همه این ابزارها در تمام حساب ها و پلتفرم های آلپاری در دسترس نیستند؛ بنابراین تعداد نمادهایی که عملا می توانید معامله کنید به نوع حساب و پلتفرم انتخابی شما بستگی دارد.

فارکس و فلزات

در بازار فارکس آلپاری می توان جفت ارزهای مختلف را معامله کرد. این بازار در حساب های Micro، Standard، ECN و Pro ECN ارائه می شود و در نتیجه یکی از بازارهایی است که محدودیت کمتری از نظر انتخاب حساب دارد.

در بخش فلزات نیز امکان معامله روی تغییرات قیمت طلا و نقره وجود دارد. این معاملات به صورت CFD انجام می شوند؛ بنابراین برای مثال با معامله طلا در آلپاری، طلای فیزیکی خریداری نمی کنید و معامله براساس تغییرات قیمت دارایی انجام می شود.

شاخص ها و کالاها

آلپاری امکان معامله CFD شاخص های بازار سهام را نیز فراهم کرده است. در این نوع معامله، به جای خرید سهام شرکت های تشکیل دهنده یک شاخص، روی تغییرات قیمت خود شاخص معامله می کنید.

در بازار کالاها نیز ابزارهایی مانند: نفت خام، نفت برنت و گاز طبیعی در دسترس هستند. آلپاری علاوه بر انرژی، امکان معامله CFD برخی کالاهای کشاورزی مانند: قهوه، شکر و گندم را نیز فراهم کرده است.

ارزهای دیجیتال در آلپاری

ارزهای دیجیتال یکی دیگر از بازارهای قابل معامله در آلپاری هستند. بر اساس اطلاعات فعلی این بروکر، بیت کوین (BTC)، اتریوم (ETH)، لایت کوین (LTC) و ریپل (XRP) از جمله ارزهای دیجیتال پشتیبانی شده هستند.

نکته مهم این است که معامله ارز دیجیتال در آلپاری با خرید ارز دیجیتال از یک صرافی تفاوت دارد. در آلپاری این دارایی ها در قالب CFD معامله می شوند؛ در نتیجه مالک واقعی بیت کوین یا سایر ارزهای دیجیتال نمی شوید و امکان انتقال آنها به کیف پول شخصی را ندارید، بلکه روی تغییرات قیمت آنها معامله می کنید.

سهام ، ETF و سایر CFD ها

آلپاری امکان معامله CFD سهام و صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) را نیز فراهم کرده است. دسترسی به این ابزارها در همه حساب ها یکسان نیست؛ برای مثال CFD سهام در حساب Pro ECN و از طریق MetaTrader 5 ارائه می شود. CFD صندوق های ETF نیز در حساب Pro ECN روی MT5 در دسترس است و حساب Standard نیز از طریق MT5 به این بازار دسترسی دارد.

علاوه بر این، آلپاری CFD قراردادهای آتی و CFD دارایی های متقاطع را ارائه می کند. دارایی های متقاطع امکان معامله روی رابطه قیمتی دو بازار را فراهم می کنند و برای معامله گرانی کاربرد دارند که به دنبال ابزارهایی فراتر از بازارهای معمول فارکس، طلا و شاخص ها هستند.

دانلود اپلیکیشن آلپاری

اپلیکیشن معاملاتی Alpari برای گوشی های اندروید و iOS در دسترس است و کاربران می‌توانند آن را به صورت رایگان از Google Play یا App Store دانلود کنند. از طریق این اپلیکیشن علاوه بر مدیریت حساب، امکان واریز و برداشت وجه و باز کردن، بستن یا ویرایش معاملات نیز وجود دارد.

طبق پاسخ پشتیبانی آلپاری در بررسی ایران کامپر، این برنامه در App Store با ریجن ایران در دسترس نیست و کاربران ایرانی برای دانلود آن باید region اپل آیدی خود را به کشور دیگری مانند: امارات، قطر، بحرین، ترکیه یا روسیه تغییر دهند.

آموزش ثبت نام در آلپاری نسخه دسکتاپ

در این بخش، مراحل کامل ثبت نام بروکر آلپاری برای ایرانیان در نسخه دسکتاپ را به صورت کامل و مرحله به مرحله آموزش می‌دهیم.

1️⃣ ورود به صفحه ثبت نام

از منوی بالای صفحه سمت چپ روی گزینه "افتتاح حساب" کلیک کنید. می‌توانید برای شروع روی لینک زیر کلیک کنید تا مستقیما وارد صفحه ثبت نام شوید.

ثبت نام در آلپاری

2️⃣ انتخاب کشور محل اقامت

در صفحه جدید از فهرست کشورهای محل اقامت، ایران را انتخاب کرده و سپس روی گزینه" معاملات را شروع کنید" کلیک کنید.

3️⃣ وارد کردن ایمیل و رمز عبور

ایمیل خود را وارد کنید. سپس یک رمز عبور شامل: حروف کوچک و بزرگ انگلیسی، عدد و کاراکتر ویژه انتخاب کنید.

در این مرحله ثبت نام در آلپاری انجام شده و وارد حساب کاربری خود می‌شوید.

آموزش ثبت نام در آلپاری نسخه موبایل

امکان فعالیت در این بروکر از طریق اپلیکیشن موبایل نیز وجود دارد. در این بخش، نحوه ثبت نام در بروکر آلپاری با موبایل را آموزش می‌دهیم.

• وارد اپلیکیشن آلپاری شوید و از منوی بالای سمت چپ، زبان برنامه را روی «فارسی» قرار دهید.
• کشور محل اقامت به صورت پیش فرض روی "ایران" قرار دارد. بعد از بررسی آن، روی گزینه "بعدی" کلیک کنید.
• ایمیل خود را وارد کرده و یک رمز عبور ایمن شامل: حروف کوچک و بزرگ انگلیسی، عدد و کاراکتر خاص بسازید.
• نام و نام خانوادگی خود را مطابق تصویر بالا در کادر وارد کنید و سپس تاریخ تولد خود را به میلادی بنویسید.
• شهر محل اقامت خود را از فهرست انتخاب کنید و سپس روی گزینه "بعدی" کلیک کنید.
• در این مرحله ثبت نام آلپاری به اتمام رسیده و وارد حساب کاربری خواهید شد.

پس از تکمیل ثبت نام، برای استفاده از حساب باید مراحل احراز هویت را نیز انجام دهید. طبق پاسخ پشتیبانی فارسی آلپاری در بررسی ایران کامپر، حساب احراز نشده امکان واریز وجه ندارد؛ در نتیجه برای شروع معاملات واقعی، تکمیل احراز هویت ضروری است.

آموزش احراز هویت بروکر آلپاری

در این بخش مراحل احراز هویت در آلپاری برای کاربران را به صورت گام به گام آموزش خواهیم داد.

• وارد اپلیکیشن آلپاری شوید و مطابق تصویر، روی آیکون پروفایل کلیک کنید.
• در صفحه جدید، گزینه احراز هویت را انتخاب کنید.
• در این مرحله، روی گزینه "من را تایید کنید" کلیک کنید.

• در این مرحله روی گزینه «Continue» کلیک کنید تا وارد مرحله انتخاب مدرک شناسایی خود شوید.
• پس از مطالعه شرایط، برای ادامه فرایند احراز هویت روی گزینه «موافقت و ادامه» کلیک کنید.
• کشور صادر کننده مدرک را روی «ایران» قرار دهید و یکی از مدارک هویتی ( گواهی نامه،کارت ملی، شناسنامه یا پاسپورت) را انتخاب کنید و روی گزینه ادامه کلیک کنید.
• در مرحله بعد، تصویر مدرک شناسایی خود را بارگذاری کنید.

آموزش افتتاح حساب در آلپاری برای ایرانیان

پس از تکمیل احراز هویت، می توانید حساب معاملاتی خود را در آلپاری ایجاد کنید. حساب معاملاتی با پروفایل کاربری آلپاری متفاوت است و برای شروع معامله باید حداقل یک حساب معاملاتی ایجاد کنید.

• وارد اپلیکیشن آلپاری و پروفایل خود شوید. سپس از بخش معامله حقیقی، گزینه "راه اندازی حساب معاملاتی" را انتخاب کنید.
• در مرحله بعد، شرایط سوآپ حساب را مشخص کنید. در صورت تمایل می توانید گزینه «بدون سوآپ» را انتخاب کنید و سپس روی گزینه "بعدی" بزنید.
• نوع حساب معاملاتی مورد نظر خود را از میان حساب های ارائه شده انتخاب کنید سپس به پایین صفحه اسکرول کرده و روی گزینه "بعدی" کلیک کنید.
• ارز حساب و اهرم معاملاتی را انتخاب کنید. سپس شرایط و ضوابط را تایید کرده و روی گزینه "ایجاد حساب معاملاتی" بزنید.

📌 اگر قصد استفاده از MetaTrader 4 را دارید، مطابق تصویر شماره 4 روی گزینه مشخص شده در کادر زرد کلیک کنید. سپس ارز پایه و اهرم حساب را تعیین کرده و یک رمز عبور برای ورود به متاتریدر بسازید.

پشتیبانی بروکر آلپاری

براساس صفحه رسمی تماس با ما آلپاری، کاربران می توانند درخواست خود را از طریق فرم پشتیبانی سایت ارسال کنند و آلپاری اعلام کرده است که یکی از اعضای تیم پشتیبانی حداکثر ظرف 24 ساعت با کاربر ارتباط برقرار می کند. شماره تماس +44 2045 771951 نیز به عنوان شماره پشتیبانی مشتریان در سایت رسمی درج شده است.

علاوه بر این، در استعلام ایران کامپر از پشتیبانی فارسی آلپاری، چت آنلاین سایت، تلگرام، پیام رسان بله و تماس تلفنی به عنوان راه های ارتباط با پشتیبانی اعلام شدند. طبق همین استعلام، ساعات کاری عادی پشتیبانی از 6:30 تا 00:30 است. در روزهای دوشنبه تا جمعه پشتیبانی به صورت شبانه روزی فعالیت می کند و در روزهای شنبه و یکشنبه، ساعت پاسخگویی 10:30 تا 14:30 اعلام شده است.

مزایا و معیاب بروکر آلپاری چیست ؟

در این بخش مهم ترین مزایا و معایب آلپاری را براساس اطلاعات رسمی این بروکر و بررسی های انجام شده توسط ایران کامپر مشاهده می کنید.

آیا بروکر آلپاری برای ایرانیان مناسب است؟

آلپاری چهار نوع حساب معاملاتی با حداقل واریز از 30 دلار، اپلیکیشن اختصاصی و پلتفرم های متاتریدر را ارائه می دهد و می تواند یکی از گزینه های قابل بررسی برای معامله گران ایرانی باشد. نام ایران در فهرست کشورهای ممنوع آلپاری قرار ندارد و در تست ثبت نام و احراز هویت ایران کامپر در مهر 1405 نیز این مراحل با موفقیت انجام شد.

پیش از انتخاب آلپاری، باید به وضعیت رگولاتوری آن نیز توجه کنید. نهاد حقوقی فعلی این بروکر تحت مجوز آفشورMISA فعالیت می کند و سطح نظارت آن با رگولاتورهایی مانند FCA بریتانیا متفاوت است. اگر سطح رگولاتوری یکی از معیارهای اصلی شما برای انتخاب بروکر است، بهتر است آلپاری را با گزینه های دیگر نیز مقایسه کنید.

در نهایت، اگر شرایط معاملاتی آلپاری با سرمایه و سبک معاملاتی شما سازگار است، می توانید آن را در فهرست گزینه های خود قرار دهید و پیش از اولین واریز، شرایط حساب انتخابی و وضعیت حساب کاربری خود را دوباره بررسی کنید